Subiektywne spojrzenie (nie tylko) na finanse

Inwestowanie na giełdzie to (w powszechnej opinii) wyższa szkoła zarządzania własnymi oszczędnościami. Gdy mowa o giełdzie, pojawiają się również istotne bariery wejścia, czyli konieczność posiadania wysokiego kapitału początkowego czy bardzo zaawansowanej wiedzy. Niekoniecznie.

Zadowolenie rośnie wraz ze wzrostem dochodów, a tylko do pewnego momentu. Później się zatrzymuje, czyli następne rzeczy, które osiągamy, nie sprawiają, że jesteśmy szczęśliwsi – zadowolenie z życia nie wzrasta. Ale rzadko ktoś, komu powodzi się w zarabianiu pieniędzy, odpuszcza sobie po zgromadzeniu pewnej sumy.

Początkujący - który właśnie założył własną działalność gospodarczą i teraz chce wziąć kredyt inwestycyjny na rozwój firmy – ma najgorzej. Firma znajduje się dopiero na początku drogi, a jej właściciel myśli też o tym, aby zabezpieczyć się przed zatorami płatniczymi i jednocześnie finansować bieżącą działalność.

Aby zostać następnym Steve’em Jobsem, nie wystarczą pieniądze, wykształcenie czy dobry moment na rynku. Wizjonerzy są jedyni w swoim rodzaju, nie do podrobienia. Można ich tylko podglądać.

Marka przedsiębiorstwa jest tym, co inni myślą, czują i wyobrażają sobie na jego temat. A co za tym idzie: na temat jego usług czy produktów.

Dzieci nie rodzą się opętane obsesją na punkcie szybkości i wydajności – to my je tak kształtujemy.

Dzięki temu, że inwestuje się w różne walory, można opracować złożoną strategię i dostosowywać skład portfela inwestycyjnego do sytuacji na rynku.

Postaw sobie za cel realny zysk. Prawdziwym celem każdego inwestora długoterminowego jest osiągnięcie jak najwyższego łącznego realnego zysku po opodatkowaniu.

Im bardziej złożony portfel inwestycyjny, tym bardziej odporny na turbulencje. Podzielenie posiadanych środków na produkty o różnym stopniu ryzyka oraz czasie trwania danego instrumentu uodparnia nasz portfel od przykrych i bolesnych zawirowań, strat.

[…] teraz nie ma ludów! Nie ma narodów! […] Istnieje tylko jeden holistyczny system systemów, jedno wielkie sprzężone ze sobą, oddziaływujące wzajemnie na siebie, wielowarstwowe i wielopostaciowe, wielonarodowe dominium […] To międzynarodowy system walutowy określa życie na tej planecie! To jest naturalny przebieg spraw w naszych czasach! […]

Jeśli coś jest komuś do szczęścia potrzebne, to jest on od tego w swym szczęściu zależny. A im bardziej jest zależny, tym mniej - tak powiadają niektórzy - jest szczęśliwy.

To, co jeszcze kilka lat temu było nowością, dziś nie stanowi innowacji – jest raczej koniecznym standardem, by przetrwać na konkurencyjnym rynku w ciągle zmieniającym się świecie. Sytuacja ta ma szczególne znaczenie w całym sektorze finansowym, a najbardziej w bankowości.

Jest to zagadnienie trudne, dla wielu nieokreślone i mgliste. Kieruje decyzją raczej tylko w wyjątkowych momentach życia. Pojawia się w marzeniach lub przy robieniu obrachunków życiowych. Poza tym tylko przelotnie ukazuje się w świadomości.

Każdego dnia przetwarzamy tysiące informacji i staramy się realizować wyznaczone cele likwidując przy tym napotkane problemy. W trakcie realizowania określonego projektu lub zadania analizujemy setki danych. Zadajemy sobie pytania i szukamy optymalnych rozwiązań. Nasza uwaga może analizować zagadnienia wielopoziomowo, aby znaleźć w rezultacie prosty wynik.

Być może obligacje są najlepszą inwestycją, kiedy aktywność gospodarcza maleje, co z reguły wiąże się z coraz niższymi wskaźnikami inflacji. Być może akcje dają zarobić najwięcej w pierwszej fazie ożywienia, najczęściej związanego z odbudową zapasów w przedsiębiorstwach. Być może hossa surowcowa nabiera tempa, kiedy gospodarka jest już dobrze rozpędzona, a źródłem wzrostu są inwestycje i rosnący popyt konsumpcyjny.

Obligacje skarbowe były do tej pory jedną z bezpieczniejszych form lokowania oszczędności i ochrony swoich pieniędzy przed inflacją, ale zawirowania w całym świecie finansowym, kryzys gospodarczy i próby wyjścia z matni doprowadziły do tego, że nie postrzega się ich już jako bezpieczne rozwiązanie.

Nieuzasadnione byłoby stwierdzenie, że po latach testowania rynku i przyzwyczajania inwestorów do struktur te staną się stałym elementem portfeli inwestycyjnych. Nikt nie odważył się głośno postawić takiej tezy ani się z nią zgodzić – optymizm jednak nie ginie.

Społeczeństwo polskie bardzo szybko starzeje się, a to oznacza, że w najbliższych latach wzrost PKB będzie coraz wolniejszy, a dług publiczny – czyli zobowiązania państwa wobec przyszłych emerytów, ale także między innymi dopłaty do niezbilansowanego systemu rentowego i opieki zdrowotnej –będzie się powiększał. Taka sytuacja może spowodować, iż za trzydzieści lat będziemy krajem ubogim, z chronicznym kryzysem budżetowym.

Grono inwestorów, którzy oczekują zysków na poziomie 2-3 razy wyższym niż lokaty bankowe przy ograniczonym ryzyku, jest coraz liczniejsze, stąd duża popularność funduszy typu absolute return. W przypadku tego rodzaju funduszy zwrot z inwestycji obejmuje wykorzystanie krótkiej sprzedaży, kontraktów futures, opcji, instrumentów pochodnych, arbitrażu, dźwigni i niekonwencjonalnych środków.

Trwałość i niezmienność […] ulegają całkowitemu zachwianiu, a rezultat tego procesu jest dość bezlitosny. Usytuowanie jednostki w niewidocznej sieci związków strukturalno-organizacyjnych podlega coraz szybszemu obrotowi, podobnie jak dzieje się w przypadku związków z rzeczami, miejscami czy innymi ludźmi, którzy także uwikłali się w sieć stale zmieniających się form strukturalno-organizacyjnych. Podobnie jak współcześni nomadzi wędrują ciągle z miejsca na miejsce, tak i w obrębie układów strukturalno-organizacyjnych odbywa się wieczna wędrówka.